ETF말고 펀드 투자는 어떻게 하나요?

 

ETF는 인덱스 펀드로 지수와 섹터를 추종하는 것으로 대부분을 구성하고 있습니다. 그런데 수많은 ETF를 알아보고 비교해 보기를 매우 번거롭다고 생각이 드시는 분들에게 추천하기 위해서 이 글을 작성합니다.
ETF & 펀드 & 주식 차이점에 대한 분석부터 시작하여 상위 1%의 엄청난 수익률을 이끌었던 펀드를 알 수 있는 방법을 소개하려고 합니다.(제가 구성된 펀드를 추천하고 싶지만 항상 저보다 높은 수익률을 자랑하신 분들이 많기 때문에 생략하겠습니다.)

1. ETF & 펀드 & 주식 차이점

 ETF(Exchanged Traded Fund)는 거래소에서 상장되어 주식처럼 사고파는것이 가능한 펀드입니다. 하지만 일반 펀드는  은행&증권회사에서 가입과 환매를 통한 거래만 가능합니다. 이러한 차이점으로 인하여 잦은 거래가 발생하였을 때 거래비용에 대한 수수료의 부문에서 막대한 차이점이 발생할 수 있습니다. 

이러한 운용수수료에도 불구하고 우리들은 펀드에 가입합니다. 그 이유는 ETF는 공시되어있는 규정내에서 리벨런싱이 이루어지지만, 펀드는 펀드멘탈리서치 팀에서 시장 상황에 판단하여 대처하게 됩니다. 이러한 전문가들의 판단을 통해 더 높은 성과를 달성할 수 있습니다. 

마지막으로 ETF와 펀드는 자산의 비중으로 다양하게 구성되어 있으며, 각각의 비중은 주식의 섹터, 종목 수, 개별 종목에 최대 비율 등의 따라 각각 개별적으로 공시되어 있어 분산투자로 위험이 감소되어 있습니다.

그에 반면 주식은 자신의 자산을 개인의 편차로 0~100%로  구성을 할 수 있어서 올해 GPU 선두주자 엔비디아와 같은 기업을 선정하였을 경우 엄청난 수익률을 취할 수 있지만, 전기트럭 기업 니콜라를 선정하였을 때 상장폐지에 대한 위험 존재할 수 있습니다.

이러한 자료는 한국거래소에서 올린 아래의 표를 통해서 확인할 수 있습니다.

출처 : 한국거래소

2. 펀드 선정 방법

위에 나와 있는 표를 통해 확인했듯이 펀드에서 가장 중요한 점은 낮은 거래비용 추구하는 방법과 매매 시 세금을 절세하는 방법에 맞춰서 투자를 하는 겁니다. 이러한 투자를 하기 위해서는 펀드에 거래가 빈번하지 않으며, 오랜 시간 투자를 할 수 있는 상품에 투자를 해야 합니다. 그렇다면 상위 1%의 투자자들은 어떻게 보유하고 투자하였는지 보겠습니다.

3. 상위 1%가 보유하는 펀드 알아보기

네이버에서 펀드 슈퍼마켓을 검색합니다.

 
 

위와 같이 펀드 => 펀드고수 따라하기를 클릭합니다.

보유 상위를 통해 상위 1%의 보유 종목을 확인할 수 있습니다.

위를 통해 상위 1% 투자자들은 미국 지수 펀드, 개발도상국 펀드에 중점적으로 투자하신 걸 볼 수 있습니다.

3. 종합의견

상위 1%의 투자자들의 보유한 종목을 통해서 알 수 있듯이 펀드를 투자하였을 때 오랫동안 지속 가능하게 투자를 할 수 있는 곳에 집중적으로 투자가 되어있는 것을 확인할 수 있습니다. 또한 AB 미국그로스증권투자신탁펀드의 구성을 보았을 얼라이언스번스틴 자산운용(AB 자산운용)의 리서치팀으로 구성된 전문가들이 펀드를 운용하여 지수의 투자하는 ETF 상품보다 더 높은 성과를 올리기 위해 끊임없이 노력하는 흔적을 보실 수 있으실 겁니다. 

이를 통해 우리는 직접 투자하는 ETF 상품과 간접 투자 상품 펀드를 확인하였습니다. 두 가지 상품 중 어떤 것이 우위의 있는지에 대해서는 각자의 투자 방식과 투자 수익률이 정답이라고 생각합니다.

[EX) 최소 1년 동안 50%는 ETF에 투자하고, 50% 펀드에 투자하여 성과를 비교해 보고 투자 성과가 더 좋은 곳에 투자하는 방법을 추천드립니다.]

하지만 매번 ETF를 비교해보고 구매하시는 걸 꺼려하거나 힘들어 하시는 분들에게는 펀드 투자의 방법도 있으므로 참조해 보시면 좋을것 같습니다.

 

※ AB 미국그로스증권투자신탁펀드의 예시를 들었을 뿐 구매를 추천드리진 않았습니다. 투자는 본인의 판단으로 이뤄지시길 바랍니다.