아들에게 사주기 좋은 ETF : SCHD ETF(Schwab US Dividend Equity ETF)

 

출처 : Charles Schwab 홈페이지

1. 자산운용사 및 ETF 규모

전 세계 자산운용사 순위를 보았을 때 Charles Schwab는 5위 규모로 형성되어 있습니다.

출처 : ETFDB.COM

그중에서도 SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF)는 2011년 10월에 출시하였고, Charles Schwab에서 1위의 규모를 차지하는 ETF입니다. 따라서 환금성 문제에서는 전혀 걱정할 필요가 없으며, 운영 수수료는 0.06%로 매우 적은 수수료를 추구하고 있습니다.

출처 : ETFDB.COM

2. 구성 및 기업 선발기준 및 특징

• 구성

• Dow Jones US Dividend 100 지수를 추종하며 시가총액 가중 지수로 편성됩니다.

출처 : Charles Schwab SCHD 섹터(2022.09.30)

• 기업 선발기준

• Dow Jones US Dividend 100의 지수를 추종하므로 아래와 같은 선발 기준으로 90% 이상 투자합니다.

1차 방식

- 10년 이상 연속 배당한 기업(리츠 기업 제외)

- 현재 및 이전 3달 전 거래에서 최소 200만 달러의 3개월 ADTV(일일 평균 거래량)의 거래량을 있는 기업

- FMC가 5억 달러 이상인 기업

2차 방식

- 연 배당수익률 IAD 내림차순으로 산출하여 상위 50%만 선정

3차 방식

- 총부채에 대한 자유 현금흐름(채무 수준)

- 자기자본이익률(ROE)

- IAD 수익률(배당 수익률)

- 5년 배당 증가율(배당 성장률)

4차 방식 

- 각 가중치 종합점수를 만들어 순위를 만들어 평균으로 순위를 부여

5차 방식

- 순위 1~100위까지 선정 후 시가총액 순서로 가중치 편중(기업의 상한 가중치는 4%, 섹터 상한 가중치는 25%)

6차 방식

- 포트폴리오 재조정은 3, 6, 9, 12월 월요일 마감 기준으로 하며, 3번째 주 금요일 실행.

 

• 나머지 10% 이하의 투자는 아래와 같이 사용할 수 있습니다.(실제로는 미미한 수준으로 운영됨)

- 지수에 나오지 않는 기업 EX) 합병 & 분사

- 기타 투자 회사

- 파생상품 EX) 선물 계약

출처 : Charles Schwab SCHD 보유 종목(2022.11.25)

3. ETF 각종 지표

위에 같은 선발 기준으로 미국의 다양한 기업이 분포되어 있으며, ETF의 현재 주가는 $78.44(2022.11.26 기준), PBR(3.21), PER(12.37)입니다. 배당은 분기 배당(3, 6, 9, 12월)을 실행하고 있으면, $2.5468(3.25%)의 배당금을 지급하고 있습니다. 

출처 : etf.com SCHD ETF

4. 종합의견

1. 좋은 ETF 인가? : 미국의 10년 이상 배당을 지속한 기업을 분기마다 가리는 기업의 ETF

2. PBR : 3.21 우수 (QQQ ETF 기준 5.86)

3. PER : 12.37 우수 (QQQ ETF 기준 21.89)

4. 배당금 : 3.25% 우수 (분기 배당 3, 6, 9, 12월) (QQQ ETF 기준 0.7%)

 

SCHD는 아래와 같은 3가지로 정의할 수 있습니다.
1. 미국
2. 10년 이상 배당을 지속한 기업. 
3. 채무, ROE, 배당 수익, 배당 성장으로 순위를 측정하여 매입한 ETF.

 세계경제 2위인 중국이 다시 1인 체제로 선언하면서 주식이 흔들리는 것을 보고 완벽한 자본주의가 아니면 어떠한 위험이 오는지를 알 수 있었습니다. 그에 반해 자본주의의 꽃인 미국은 어떠한가? 한국과 같이 대통령이 좌지우지할 수 없는 독자적인 FMC가 있지 않는가? 그런 나라에 기업들은 배당 킹, 배당 귀족이 되려고 배당을 어떻게든 고수하고 배당액을 증가하려고 노력합니다. 이러한 상황에서 SCHD는 그것에 눈속임을 하려고 했던 기업들을 매 분기 제거하면서 ETF를 유지하고 있습니다.

위의 정의를 참조하여 평생 모아도 될 ETF라고 사료되며, 10년 성장률 14.24%(QQQ 17.12%)로 QQQ랑 비교했을 때 상승력이 부족하지만, 배당금은 3.25%(QQQ ETF 기준 0.7%)로 월등하게 높으므로 차후 배당 연금으로서 노후에 일정 자금이 필요할 때 보유하면 좋은 주식으로 보입니다. 그래서 현재 PBR, PER, 배당금도 우수하므로 차후 노후를 위하여 모아가던가, 아들한테 사주면 좋은 ETF인 것 같습니다.